NIKKEI——日本经济新闻中文版

       以英国巴克莱资本银行的举措为背景，国际基准利率“伦敦银行同业拆放利率（LIBOR）”存在违规操控，且欧美多家大银行都涉嫌操控利率。由此，为了利益甚至恣意操控基准利率的金融界弊病开始逐渐浮出水面。

巴克莱资本银行总部

　
       事情发生得非常突然。6月27日，巴克莱资本银行被美国和英国当局处以2.9亿英镑的巨额罚金。原因是其“试图操控和虚报拆放利率”。

       LIBOR是制定面向住宅贷款和企业贷款利率的基准，如果擅自改动这一利率，将导致全球拆放利率失控。不顾金融当局的严格管制，涉足利率操控这一恶劣行为的巴克莱资本银行对此反应消极。

       7月2日，英格兰银行行长金恩与巴克莱资本银行会长进行会谈时表示，“已无法信任戴蒙德首席执行官”。次日早晨，已对员工提出准备进行经营重建的戴蒙德宣布引咎辞职。首席运营官也不得不随之辞职。

       巴克莱资本银行不顾恶劣影响多次违规操控拆放利率。CFTC和英国金融服务机构（FSA）在调查时发现该行存在明显的违规行为。

       2006年2月，以美元计价的金融派生商品贸易商曾向LIBOR交易员发过这样一封邮件，内容是“希望尽量提高1月期和3月期的金融派生商品利率。3月期的高利率保持在10天左右”。

       LIBOR是英国银行协会统计大银行申报的拆放利率，然后计算出基准利率的职能。如果谎报利率，操控LIBOR，就能一定程度上控制与之相关的各种借贷利率，从而从中谋利。据悉，巴克莱资本银行在2005年到2009年的4年里，一直进行违规操控以谋取利润。

       “很荣幸为您效力”，“已处理妥当，一切为您服务”，从交易员回复的邮件也看不出任何对违规操控利率的罪恶感。

       虽然向英国银行协会申报的利率未必是实际借贷利率，但在传统的君子协定基础上制定LIBOR存在一定漏洞。
　
       之所以违规操控利率之风盛行，是因为其他大银行也脱不了干系。以下是他们之间的邮件往来情况。
　
       其他银行的贸易商称，“（LIBOR）的数值不变的话，我将损失严重”。
　
       巴克莱资本银行的贸易商称，“我和（巴克莱银行的负责人）谈谈看吧”。
　
       其他银行的贸易商称，“真是帮了大忙了。有空，一起去喝一杯吧”。

       从邮件交流可以发现，LIBOR的违规操控在大银行之间不断蔓延。在全球大银行云集、贸易商移民活动盛行的伦敦城，某位大银行的相关负责人称，“在这个银行相互争夺利益的2000年代，到处弥漫着只要有利可图便无所不作的风气”。
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