NIKKEI——日本经济新闻中文版

       审查反洗钱措施的国际组织“金融行动特别工作组”（FATF）8月30日公布了对日审查结果。FATF认为日本小规模金融机构等措施不力，判定日本的反洗钱措施实质上不合格。FATF指出，日本在贵金属·珠宝商及律师等非金融行业的措施也不够充分。日本政府将成立跨省厅的团队，强化包括提高量刑在内的对策。

       FATF有39个国家和地区加盟，对200多个国家和地区的反洗钱措施提出建议。通过审查被列为“重点跟踪国”的共有19个国家，除了日本外，还包括美国及中国等。事实上合格的“一般跟踪国”只有英国及俄罗斯等8个国家。

       日本虽未被列入“观察对象国”，但今后5年里要3次向FATF报告改善状况。如果没有改善，会有被FATF点名批评应对迟缓的风险。

       FATF对日本“金融机构等打击洗钱和恐怖融资”的评价为“M”，是4个等级中的倒数第二位。FATF指出，大型金融机构“对（洗钱）风险有适当的认识”，而规模小的部分金融机构“认识有限”。

金融行动特别工作组logo

       关键在于“持续的客户管理”。FATF认为，虽然小型机构在开设账户时确认是否为本人、询问目的等措施不断进步，但没能充分地在开户后继续检查该账户是否为本人使用、交易有无可疑点。这要求日本金融厅有效利用对措施不健全的机构的行政处分。

       在金融行业以外，珠宝商及律师等部分行业“对风险只有较低水平的认识”，对打着NPO（非营利组织）幌子的洗钱风险的认识也“不充分”。

       FATF在2008年上次审查后，由于改善进展缓慢而点名批评了日本。日本被打上了“姑息洗钱国”的烙印。鉴于此次审查结果，日本政府在多个相关省厅设置了政策会议，日本金融厅和中央银行还将一起检查地方银行等的应对情况。

       日本政府还考虑修改相关法令，提高对洗钱的量刑及强化搜查追诉权限。以恐怖主义风险相对较高的欧美为中心，作为恐怖融资来源的洗钱的打击措施受到严格审查。如果被认为措施不力，还会影响日本国内金融机构在海外的活动。日本需要采取实效性强的反洗钱措施。