NIKKEI——日本经济新闻中文版

       美国参议院国土安全及政府事务委员会的常设调查委员会在7月17日提交的报告中，揭露出英国汇丰银行涉嫌参与国际洗钱活动的黑幕。汇丰银行可能涉及恐怖事件、毒品交易，对象除墨西哥与中东的当地法人外，还扩大到日本的北陆银行。

       在此以日本的北陆银行为中心对事件进行梳理。2008年6月在位于纽约州的美国汇丰银行结算中心进行秘密侦察的2名美国货币监理署（OCC）调查人员发现堆得“像山一样”的旅行支票（Traveler's checks：TC）。以此为突破口发现了汇丰涉嫌洗钱的突破口。

       在俄罗斯系企业将大量旅行支票送到北陆银行后，美国汇丰银行将其兑换成美元，这些旅行支票就到了美国汇丰银行手上。面额很大，达到11万美元。200张连号支票，签名杂乱无法判读。

       调查委员会对此产生怀疑，进行了追查。进入北陆银行的旅行支票经常超过每天50万美元，非常异常。于是一个名叫“Tokarenko”的谜一般的重点人物浮出了水面。

       Tokarenko将在俄罗斯发行的旅行支票拿到日本地方银行进行“漂白”后，再将现金回流到俄罗斯。任何人都可以在银行窗口购买的旅行支票由于难以追踪，因此很容易被用于洗钱。调查委员会将俄罗斯视为恐怖资金的温床，发出了红色危险信号。

      调查委员会的信息披露请求通过汇丰银行的东京支行送到北陆银行。但北陆银行为隐瞒信息，仅提供部分信息，旅行支票顾客只显示为二手车经营者等。

      之后调查委员会直接接触北陆银行，但仍未得到满意答复。调查委员会说“为什么在俄罗斯的二手车业务使用美元，北陆银行的信息不足”。

      汇丰银行的合作态度也是摇摆不定。调查委员会对有可能在这一事件中进行过合谋的汇丰银行的态度产生了疑问。

      报告书就北陆银行参与及有意洗钱的判定较为慎重，但对防范措施不力及信息披露问题给予了严厉批评。北陆银行处理的旅行支票总额达到3亿美元，摆脱不了外界怀疑。

       对于美国参议院，汇丰银行案件更严重的问题是，牵涉到毒品交易及伊朗等中东恐怖活动的可能性很大。

       汇丰银行的墨西哥当地法人（HBMX）在2007～2008年的2年时间里向美国汇丰银行运送了70亿美元现金。调查委员会认为这很可能和墨西哥的毒品交易及犯罪活动、洗钱有关，犯罪组织利用墨西哥汇丰将美元转移到美国本土进行“漂白”。

       关于中东的情况，调查委员会认为汇丰银行与沙特最大银行拉吉希银行的密切关系存在问题。报告书指出该行的多名所有人与基地组织有牵连。

       具有很大调查权限的美国参议院在此次报告书中还公布了除此之外的其他广泛涉案事例。在美国看来，汇丰银行有可能已经成为用于洗钱的全球美元供应枢纽。而这恰好踩到了美国国会的“老虎尾巴”。

（矢泽俊树 华盛顿报道）

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